Gestion de Patrimoine : Pourquoi choisir un cabinet d’expertise comptable ?
La gestion de patrimoine, c’est un métier. À moins d’en connaître les rouages stratégiques, fiscaux et financiers, y parvenir seul n’est pas sans embûches.
Faire appel au savoir-faire d’un cabinet d’expertise comptable, ça présente de nombreux avantages. Mais lesquels ?
Les experts du Groupe Cibelly se sont penchés sur le sujet pour vous présenter tous les intérêts auxquels vous pouvez aspirer en étant accompagné par votre expert-comptable.
Expertise et Conseils Personnalisés
Est-il utile de rappeler qu’un cabinet d’expertise comptable spécialisé en gestion de patrimoine est bien plus qu’un simple conseiller financier ? Bien évidemment ! Il est aussi votre partenaire stratégique.
Ce cabinet combine non seulement une connaissance approfondie des réglementations fiscales et des stratégies d’investissement, mais également une compréhension fine des enjeux économiques actuels. Cette expertise multidisciplinaire est nécessaire pour élaborer des plans de gestion de patrimoine en harmonie avec les objectifs financiers de votre entreprise et vos aspirations personnelles.
Sur vos interrogations telles que la préparation de votre retraite, la transmission de l’entreprise ou la structuration d’investissements complexes, il vous propose des solutions qui répondent avec précision à vos besoins et vous assure une croissance saine et une protection de vos actifs.
Optimisation Fiscale
Comme évoqué en introduction, la gestion de patrimoine, c’est un vrai métier.
Les cabinets utilisent leur maîtrise des dispositifs fiscaux actuels pour identifier les crédits d’impôt, les déductions et les exemptions applicables, en accord avec la législation en vigueur. Ils conçoivent ainsi des stratégies qui alignent les intérêts de votre entreprise avec les avantages fiscaux disponibles, transformant les obligations fiscales en opportunités d’économie.
Cela inclut la gestion des résultats pour équilibrer les charges fiscales sur plusieurs années, l’utilisation de régimes d’amortissement avantageux ou l’implantation de schémas de défiscalisation efficaces.
« En tant que cabinet de conseil, notre objectif est d’accompagner nos clients dans la création d’un environnement fiscal favorisant la croissance et la prospérité de leur patrimoine tout en les sensibilisant aux exigences légales. », affirme Guillaume CIBELLY, le Directeur associé du Groupe Cibelly.
Diversifier votre patrimoine et pérenniser votre capital
Un autre point sur lequel veille l’expert-comptable porte sur la diversification de votre patrimoine. Surtout si vous souhaitez sécuriser et faire fructifier votre capital à long terme.
Il vous aide à répartir les investissements sur plusieurs classes d’actifs, réduisant ainsi la dépendance à un seul marché ou secteur. Il peut s’agir d’investissements immobiliers, actions, obligations, ou même actifs alternatifs comme les start-ups.
Une stratégie qui aide à équilibrer votre portefeuille, minimisant les risques liés aux fluctuations d’un marché spécifique.
« En période d’incertitude économique, un portefeuille diversifié peut aider à stabiliser les rendements et à protéger le patrimoine global du client. », confirme Guillaume CIBELLY.
Dans cette approche, savoir identifier, évaluer et prioriser les risques est essentiel. Un cabinet d’expertise comptable peut fournir des analyses détaillées du marché et des conseils personnalisés pour ajuster le portefeuille en fonction de l’évolution des risques et des opportunités.
De quoi vous assurez une protection optimale du patrimoine et une croissance durable.
Assurer l’avenir de votre entreprise
La planification successorale est cruciale pour assurer la pérennité de votre entreprise et la transmission de votre patrimoine.
Bien préparer la relève, n’implique pas seulement de déterminer qui héritera de quoi. C’est réussir à mettre en place des mécanismes minimisant les potentiels conflits et les charges fiscales. C’est utiliser des structures juridiques appropriées, telles que les sociétés holding, les fondations, ou les trusts, pour faciliter la transmission, car elles offrent des avantages tels que la protection des actifs, la minimisation des impôts sur les successions et la gestion contrôlée de la distribution des actifs.
C’est loin d’être un scoop, mais en tant que chef d’entreprise, il est préférable de concentrer son énergie sur l’innovation, la stratégie commerciale et le développement, plutôt que sur les contraintes de la gestion financière.
C’est ce que vous offre votre cabinet d’expertise-comptable en vous donnant l’opportunité de centraliser la gestion de vos activités et de votre patrimoine pour mieux atteindre vos objectifs de croissance.
Avec plus de 40 ans d’existence, le Groupe Cibelly a réussi à diversifier son expertise pour accompagner les entrepreneurs dans cette démarche de développement.
Aujourd’hui, ils sont nombreux à nous faire confiance. Pourquoi pas vous ?
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